Underrail là một game nhập vai theo lượt theo trường phái cũ, tập trung vào khám phá và chiến đấu. Game lấy bối cảnh một tương lai xa, khi mà sự sống trên bề mặt trái đất từ lâu đã là điều không thể. Những người còn sống sót giờ đây cư ngụ trong Underrail - một hệ thống đường xe điện ngầm cùng các nhà ga dưới lòng đất. Đây dường như là thành lũy cuối cùng của loài người, đang trên đà tuyệt chủng.
Người chơi sẽ vào vai một trong số các cư dân nơi đây. Cuộc sống đang dần trở nên thú vị và nguy hiểm hơn bao giờ hết, khi mà các phe phái đang xung đột mạnh mẽ để sinh tồn trong điều kiện môi trường khắc nghiệt dưới lòng đất.